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FD宣言FD宣言

お客さま本位の業務運営方針(FD宣言)

  • 取組方針1.<お客さま本位の業務運営>

    ジェイアイビー株式会社は経営理念等に基づき、お客さま本位の業務運営に関する方針を公表致します。
    尚、この方針は定期的に見直します。

  • 取組方針2.<お客さまの声を活かした業務運営> [原則2]

    お客さまの声を真摯に受け止め、社内で共有して業務運営に活かします。

    具体的な取組み
    1.「お客様の声」を積極的に収集し内容を問わず社内で共有することで業務運営と業務品質の改善・向上に活かします。
    2.不満足の声についてはしっかりと分析し再発防止のため社内できっちり共有致します。
    3.「商品勉強会」を毎月1回以上行い、社員の業務知識を向上に努めます。

  • 取組方針3.<利益相反の適切な管理> [原則3]

    お客さまの利益を第一に考え、不利益になるような提案や不当な乗り換え契約を提案しません。

    具体的な取組み
    1.保険加入の目的やニーズを十分に把握し、お客さまの加入状況、資産を考慮した上で安心できる適切な提案を致します。
    2.代理店手数料の多少によって保険会社および商品を提案することはしません。

  • 取組方針4.<お客さまへの分かりやすい情報提供> [原則5]

    パンフレット等を用いて分かりやすい説明を致します。
    お客さまに情報提供を行う際は、情報の重要性に応じて区分の上より重要な情報については特に強調するなどして丁寧で分かりやすい説明を行います。

    具体的な取組み
    1.保険金が支払われる場合、支払われない場合を分かりやすくしっかりお伝え致します。
    2.ロードサービスの適用の可否についての説明を分かりやすくお伝えします。
    3.特に高齢者・障がい者の方には専門用語を使用しないようにし具体的にわかりやすくお伝えします。
    4.高齢者の方には「ご親族の同席」や「複数回の訪問」にて説明致します。
    5.生命保険の外貨建・変額商品等について提案を行う場合、契約者の経験や知識に合わせ丁寧な言葉で分かりやすく説明し、リスクについても情報提供致します。
    6.保険金・給付金事故を起こした際の連絡先として、営業社員携帯、代理店、保険会社の3箇所の電話番号をお伝えし、事故の際の連絡不能をなくすよう努めます。

  • 取組方針5. <お客さまにふさわしいサービスの提供>[原則5、原則6、原則7]

    お客さまの属性や取引目的、資産状況や経験を考慮し商品を提案し説明を行います。
    長期商品を販売した場合、特に丁寧なアフターフォローを致します。

    具体的な取組み
    1.リターンばかりを強調せずリスクについてもわかりやすく説明します。
    2.外貨建・変額保険等を販売、推奨する場合や高齢者・障がい者に対して販売、推奨する場合は特に丁寧に説明致します。
    3.営業担当者のみならず事務担当者も含め、保険会社の研修に参加ならびに、自社での研修にて商品知識の習得に努めます。

  • 取組方針6.<社員の意識向上の仕組み作り> [原則7]

    お客さま本位の業務運営について、社員全体で意思の統一を図ります。

    具体的な取組み
    1.最低1カ月に1回は社内で研修を行いコンプライアンスの意識向上、商品知識の向上に努めます。
    2.また、新商品発売の際は別途個別での研修にて商品知識を得ることに努めます。
    3.より良い商品販売のため、上位の資格取得に向け社員研修を行います。



原則については金融庁の顧客本位の業務運営に関する原則は、金融庁のホームページをご確認ください。
(注)原則4、5(注2)、6(注2)(注3)につきましては、当社の取引形態上、対象外になります。

当社ホームページでは、インターネット上で契約手続きが可能な取扱商品のうち、保険会社からサイト掲載の許可が得られた商品を掲載しております。なお、ご提示商品以外の商品・プランのご用命は、お近くの弊社拠点にてご相談を賜ります。